تضمن قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي،عدة ضوابط و آليات لـ تقديم ومنح الائتمان لعملاء البنوك ، و أقر القانون عقوبات رادعة لمواجهة جرائم الغش والتدليس فى تقديم خدمات الاستعلام أو التصنيف